Comment Talk to a Broker économise une heure chaque jour grâce à Dropbox Sign API
Talk To A Broker est une société de courtage financier reconnue qui repose sur un service de qualité, le professionnalisme et l’efficacité. Elle met les clients en contact direct avec un expert en finances afin d’obtenir des solutions de financement rapidement et sans difficulté, et de décrocher le financement dont ils ont besoin.
Nous ne prenons plus en charge le produit Dropbox Forms
Résultats
Entre 12 et 25
heures économisées chaque jour
26 %
Taux de conversion
4
jours d’intégration
Profil de l’entreprise
Des signatures papier chronophages
La carrière de William Hong a commencé dans le financement automobile, où il a passé sept ans à présenter des options de financement aux clients. Mais il souhaitait se diversifier et proposer une gamme plus large de services financiers, ce qui a donné naissance à Talk to a Broker. « Notre premier bureau faisait environ 15 mètres carrés. Nous n’étions que trois et nous étions les uns sur les autres », se souvient William Hong, fondateur et directeur général de Talk to a Broker. Au fil du temps, l’équipe de Talk to a Broker s’est étoffée et compte désormais 25 membres. Aujourd’hui, la société de courtage se distingue de la concurrence sur le marché financier australien non seulement par son large éventail de services, notamment le financement de matériel lourd, les baux commerciaux et les prêts aux particuliers, mais aussi par son engagement en faveur de la diversité et de la formation. « Il n’existe pas de programmes de formation ou de parcours universitaire pour les jeunes qui souhaitent entrer dans le secteur du financement », souligne William Hong. « Lorsque je travaillais pour des concessionnaires automobiles, je formais et encadrais le personnel financier au sein de la concession. J’ai donc acquis de l’expérience. Chez Talk to a Broker, nous encourageons le recrutement d’employés moins expérimentés et plus jeunes. Nous les formons et leur apprenons les ficelles du métier. C’est très gratifiant de les voir acquérir de l’expertise, de l’expérience et de la confiance dans leurs compétences. »
À ses débuts, la jeune équipe de Talk to a Broker a rencontré des difficultés avec les signatures papier, qui étaient chronophages et se traduisaient par des taux de conversion faibles. William Hong se souvient : « Nous envoyions le formulaire de confidentialité et de consentement, qui est un document obligatoire en Australie pour pouvoir fournir des services, aux clients par e-mail. Nous devions ensuite attendre que les clients l’impriment, le signent, le numérisent et nous le renvoient. Les chances que quelqu’un réalise toutes ces étapes étaient minces ». Par ailleurs, le processus de signature manuelle soulevait des questions quant à l’authenticité de la signature.
« Nous ne pouvions pas savoir si c’était le client qui avait signé ou si c’était sa femme, son mari ou quelqu’un d’autre. Nous avons donc décidé de remplacer le processus manuel par Dropbox Sign API. »
« Nous envoyons environ 500 formulaires de confidentialité et de consentement par mois aux clients issus de la génération de leads en ligne et nous concluons entre 110 et 130 transactions chaque mois. Cela représente un taux de conversion de 22 à 26 %, ce qui est très positif par rapport à la moyenne du secteur qui est d’environ 7 % pour les leads générés en ligne. »
Intégrer les signatures électroniques dans le CRM
William Hong a supervisé le déploiement de Dropbox Sign API chez Talk to a Broker, en intégrant plusieurs outils de signature électronique dans son système de gestion de la relation client (CRM). « Nous avons configuré Dropbox Sign API avec un e-mail distinct en deux jours et nous avons mis environ quatre jours pour intégrer Dropbox Sign API à notre CRM. Cela nous permet de vérifier automatiquement les informations des clients lorsqu’ils remplissent les modèles de documents à signer. »
William Hong a formé son équipe et lui a montré comment créer des modèles et recueillir des signatures. Il l’a invitée à découvrir le processus de signature numérique du point de vue du client, en s’envoyant des documents et en les ouvrant sur différents appareils. « Ainsi, si notre courtier utilise son ordinateur portable et que le client utilise son téléphone, notre courtier peut indiquer au client la page à consulter et ce qu’il doit faire », explique William Hong.
Une expérience client plus rapide et de meilleure qualité
Le déploiement de Dropbox Sign API chez Talk to a Broker a eu un impact positif à la fois sur l’efficacité opérationnelle et sur l’expérience client. « Avec Dropbox Sign API, il ne faut plus que trois secondes pour envoyer un formulaire de confidentialité et de consentement à un client », note William Hong. Avec un maximum de 400 documents envoyés par jour, toute l’équipe économise environ 12 à 25 heures chaque jour.
« J’envoie environ 10 à 15 documents par jour, ce qui me permet de gagner entre 30 minutes et une heure chaque jour. Si l’on multiplie ce chiffre par 25 membres de l’équipe, Dropbox Sign API nous fait économiser entre 12 et 25 heures chaque jour. »
Aujourd’hui, l’équipe de Talk to a Broker peut traiter davantage de demandes de la part des clients et conclure davantage de transactions, ce qui augmente le chiffre d’affaires. De plus, les documents de l’entreprise sont davantage sécurisés. « Le fait de savoir où se trouve le document et quand il a été signé est très précieux », explique William Hong. Cette capacité est essentielle, notamment si les documents doivent être présentés dans un contexte juridique. Grâce à la possibilité de mettre en place une piste d’audit numérique, Talk to a Broker veille à ce que toutes les transactions soient vérifiables, ce qui renforce à la fois la conformité et la confiance.
Avec Dropbox Sign API, Talk to a Broker a non seulement optimisé ses opérations, mais a également considérablement amélioré l’expérience client. William Hong ajoute : « L’expérience client est désormais beaucoup plus rapide. Les clients peuvent obtenir des approbations quasiment une demi-journée ou une journée plus tôt qu’avec le processus manuel ». Les clients de Talk to a Broker peuvent également signer des documents sans avoir à les imprimer ou à les numériser, ce qui simplifie davantage le processus. Dans un secteur concurrentiel où les clients doivent conclure les transactions rapidement, Talk to a Broker dispose d’un avantage significatif. Aujourd’hui, jusqu’à 26 % des clients qui reçoivent un formulaire de confidentialité et de consentement de la part de Talk to a Broker finissent par signer un contrat. Ce taux de conversion est bien plus élevé que la moyenne du secteur, qui est de 7 % pour les leads en ligne.
Instaurer une relation de confiance grâce à la technologie
Dans le secteur financier, la stratégie d’une entreprise en matière de technologie peut fortement influencer la confiance des clients. « Nous travaillons avec des petites entreprises et il est donc logique que nous utilisions les mêmes outils fiables que nos clients. Dropbox est d’ailleurs couramment utilisé. » Le choix stratégique de William Hong est déterminant, en particulier pour les transactions par téléphone au cours desquelles les clients sont amenés à communiquer de nombreuses informations personnelles. « Dropbox Sign API nous permet de rassurer autant que possible le client lors de chaque interaction », conclut William Hong.
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